התייעלות וצמצום חשיפה לסנקציות

תיקון 13 לחוק איסור הלבנת הון הכולל חובות למילוי טפסי ״הכר את הלקוח״, זיהוי לקוח והערכת סיכון, מעורר אתגרים רבים במשרדים בכל הקשור במעקב שוטף אחר ההנחיות המשתנות, אימוץ נהלים, פיקוח על הטמעתם ויישומם השוטף. היות ומדובר ברגולציה חדשה יחסית, עולות עדיין שאלות רבות בכל הקשור ליישום השוטף של הרגולציה במשרדים השונים. הרשות להלבנת הון עורכת ביקורות במשרדים בהיקפי שיא לאחרונה, ובסמכותה להטיל סנקציות כבדות בגין הפרה, בין היתר, קנסות בסך של עד כ-2,000,000 ש״ח פר הפרה. בנוסף, קיימות סנקציות משמעתיות.

השימוש במערכת ״תיקון 13״ מבטיח עדכון אוטומטי שוטף, מזעור טעויות במילוי טפסי ״הכר את הלקוח״, ביצוע הערכת סיכון באופן מקיף ועמידה במלוא החובות בהתאם לחוק תוך מספר קליקים.